Комплаенс
Compliance

Комплаенс — это система правил и процедур, которая обеспечивает работу компании в рамках закона, нормативов и внутренних стандартов. Для банков и финансовых организаций это не просто формальность, а вопрос устойчивости: нарушение требований 115-ФЗ или несоблюдение норм ЦБ может привести к штрафам, блокировкам и даже отзыву лицензии.

Комплаенс охватывает проверки клиентов, контроль сделок, соблюдение требований по защите данных, корпоративную этику. По сути, это встроенный «фильтр рисков», который постоянно отслеживает, не нарушает ли компания правила игры.

Пример: банк запускает новый продукт — потребительский кредит. Комплаенс проверяет, соответствует ли схема требованиям ЦБ, как будет осуществляться проверка заемщиков и что нужно доработать, чтобы продукт не создавал регуляторных рисков.