Проверим клиентов, контрагентов, сотрудников и авто за 5 секунд

Распознаем, идентифицируем документы клиента и обогатим данными из 100+ источников

Нажимая кнопку «Попробовать бесплатно», вы даёте согласие на обработку ваших персональных данных

Система комплексной проверки

Атоматическая проверка клиентов, контрагентов и авто

Экономьте время, минимизируйте риски и принимайте обоснованные решения быстрее

Распознавание, верификация и проверки — всё в одном потоке

JPEG, PNG, TIFF, PDF

других типов документов

+10

+20

других типов документов

Документы, подтверждающие доход и трудоустройство

Документы иностранных граждан

Документы о семейном положении и детях

Документы, удостоверяющие личность

Что распознаем

Проверка действительности документов

Включение в списки террористов

Информация о банкротстве и приостановлении счетов

Разрешения на въезд и работу

Что проверяем

других типов документов

+5

+15

источников для обогащения данными

Документы, подтверждающие деятельность компании

Документы иностранных граждан

Документы о семейном положении и детях

Патентные документы

Что распознаем

Проверка действительности документов

Информация о банкротстве и приостановлении счетов

Наличие штрафов и информация по административным, арбитражным, уголовным делам

Общая информация о компании

Что проверяем

других типов документов

+5

+10

других типов документов

ПТС

ЕПТС

ДКП

СТС

Что распознаем

Данные об угоне

Информация из ЭПТС

Наличие ограничений и информация о ДТП

Рыночные цены

Данные о залоге, лизинге, использовании в качестве такси

Что проверяем

У нас есть все необходимые модули

Обогащение

Автоматически дополняет профиль клиента из внешних источников — для полноты данных и точных решений

Распознавание

Определяет тип документа, извлекает данные и переводит их в структуру — без ручного ввода

Верификация

Мгновенно проверяет документы на ошибки и соответствие требованиям -до запуска основного процесса

Антифрод

Проверяет документы на предмет мошенничества

Распознаем и проверим что угодно и кого угодно

54

финансовых
и альтернативных данных

28

правоохранительных
и надзорных баз

18

социальных
и гос реестров

Для обогащения данными

100+ источников

Получить предложение

Распознаем и проверим что угодно и кого угодно

Автодилеры и бренды

Платежные системы

Такси и каршеринг

Ритейл

Застройщики

Госсектор

Страховые

Производство

Брокеры

Банки и МФО

Заберите готовое KYC-решение

Оставьте заявку и мы отправим вам подробный расчет

Нажимая кнопку «Получить цены», вы даёте согласие на обработку ваших персональных данных

Найдем или разработаем решение для вашего бизнеса!

Интеграция по API от 2-х дней

Создавайте индивидуальные CJM с логикой для разных потребностей и глубины проверок

Пришлем всю документацию

Ответим на все вопросы

Окажем помощь в настройке

Ответили на ключевые
вопросы

Верификация и идентификация клиента давно перестали быть формальностью для комплаенс-отделов. По мере роста числа онлайн-операций и перехода банков, МФО и страховых компаний к дистанционным форматам обслуживания, процедура KYC (Know Your Customer) стала основой доверия между клиентом и финансовой организацией

Банкам и финтех-компаниям больше недостаточно просто «знать клиента». Необходимо проверять документы онлайн, сверять подписи и фото, верифицировать электронные документы, и проводить идентификацию клиентов в режиме реального времени.

По данным Банка России, в 2024 году количество мошеннических операций без согласия клиентов превысило 1,2 млн случаев, а общий объём ущерба достиг 27,5 млрд рублей. Большая часть этих инцидентов связана с поддельными документами, дубликатами личностей и ошибками при идентификации.

В условиях, когда регулятор усиливает контроль за операциями, а рынок сталкивается с волной поддельных паспортов, кредитных схем и дублирующих личностей, KYC-процесс стал не только юридическим требованием, но и инструментом финансовой устойчивости бизнеса.

Что такое KYC-верификация

KYC — это совокупность процедур, направленных на идентификацию и проверку клиента, его документов и источников средств. В России этот процесс регулируется 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов…» и требованиями Банка России, а для финансовых организаций он встроен в систему ПОД/ФТ.

Проще говоря, верификация KYC — это не формальная проверка, а способ убедиться, что перед вами именно тот человек (или компания), с которым можно работать легально и безопасно.

Стандартная процедура KYC включает:

• сбор данных и документов — паспорта, ИНН, учредительные документы;
• проверку документа на подлинность онлайн с использованием систем распознавания и сравнения с государственными базами;
• идентификацию клиента (удалённую или очную), включая биометрическую проверку;
• проверку по санкционным, судебным и налоговым реестрам;
• оценку рисков — страну, источник дохода, транзакционную активность.

Современные KYC-платформы объединяют эти шаги в единый сценарий, позволяя провести идентификацию клиента онлайн без участия оператора.

Это важно не только для банков. Страховые компании, лизинговые организации, маркетплейсы и даже телеком-операторы используют KYC-сервисы для проверки клиентов и контрагентов.

Для чего бизнесу нужна KYC-проверка

До недавнего времени процедура идентификации клиента воспринималась как обязательная мера комплаенса. Сегодня она стала полноценным инструментом управления репутацией, скоростью обслуживания и рисками.

Когда бизнес обрабатывает тысячи заявок ежедневно — будь то банк, микрофинансовая компания или страховой агент — ручная проверка документов замедляет процесс и увеличивает вероятность ошибок. Любая неточность при вводе данных, пропущенный документ или нераспознанная подпись приводят к потерям клиентов и росту операционных рисков.

По данным ЦБ РФ, в 2024 году около 40% всех мошеннических инцидентов в финансовом секторе были связаны с нарушениями на этапе идентификации. Это значит, что каждая неточность в KYC-процессе может стоить компании миллионы рублей и репутационных потерь.

Для бизнеса автоматизация KYC-процесса решает сразу несколько задач:

• Скорость. Проверка клиента онлайн занимает минуты, а не часы.
• Точность. Исключается человеческий фактор — система проверяет документ и подпись по формальным алгоритмам.
• Прозрачность. Все действия фиксируются в логах: кто проверял, когда, какой результа получен.
• Регуляторная устойчивость. Соблюдение 115-ФЗ, требований ПОД/ФТ и внутреннего комплаенса обеспечивается автоматически.

Для клиентов это сокращение ожидания и меньшее количество отказов «по формальным причинам». Для компаний — снижение операционных затрат и контроль за качеством KYC-проверок на уровне архитектуры, а не отдельных сотрудников.

Современные KYC-платформы позволяют не только идентифицировать человека, но и обогащать KYC-данные: проверять их актуальность в государственных реестрах, обнаруживать несостыковки, автоматически сопоставлять фото, подписи и цифровые отпечатки документов. Такой подход делает KYC-верификацию не затратой, а частью стратегии управления рисками и клиентским опытом.

Преимущества автоматизированной KYC-верификации

Переход от ручных проверок к автоматизированным KYC-системам- это не просто шаг к цифровизации, а фундаментальное изменение архитектуры процессов.
Вместо фрагментарных операций, где каждый сотрудник вручную сверяет данные и документы, бизнес получает единый управляемый контур, который объединяет все проверки — от распознавания до обогащения данных.

Главное преимущество — скорость и масштабируемость.

Современные KYC-сервисы способны обрабатывать тысячи запросов одновременно, сокращая время идентификации клиента с нескольких часов до минут. Это особенно важно для компаний с высоким потоком заявок — банков, МФО, лизинговых и страховых организаций, где каждый день решают сотни кейсов.

По оценкам отраслевых экспертов, автоматизация KYC-процессов позволяет сократить затраты на ручное перепечатывание и обработку данных в среднем в 3 раза, а также снизить количество ошибок, связанных с человеческим фактором, более чем на 60%.

Кроме скорости, ключевое значение имеет точность проверки и контроль за подлинностью документов. Автоматические системы используют алгоритмы распознавания изображений и проверки подписи документа онлайн, анализируют метаданные, штрих-коды и цифровые следы файла. Это помогает отсеивать поддельные паспорта и фальшивые справки ещё на этапе загрузки.

Другой важный аспект — прозрачность и аудит.

Все решения фиксируются в журнале событий: какой документ был проверен, какие правила применены, какие результаты получены. Это не только упрощает внутренний контроль, но и помогает при взаимодействии с регулятором: компания может подтвердить, что процедура идентификации клиентов физических лиц была проведена корректно.

Наконец, автоматизированная KYC-верификация делает процесс гибким и управляемым.

Изменить правила проверки, добавить новые источники данных или обновить требования по санкционным спискам можно без участия ИТ-команды. Это особенно важно в условиях, когда регуляторная среда меняется каждые несколько месяцев, а бизнесу нужно быстро адаптироваться.

Таким образом, система KYC становится не просто средством проверки личности, а полноценным элементом архитектуры управления рисками — прозрачной, масштабируемой и соответствующей требованиям 115-ФЗ и ПОД/ФТ.

Почему выбирают наш сервис для KYC?

Когда бизнес работает с тысячами клиентов, важно не просто проводить проверку, а делать её управляемой и воспроизводимой. Именно здесь роль KYC-системы выходит за рамки проверки документов, она становится частью доверия между компанией, клиентом и регулятором.

Подход Баланс Платформы основан на принципе централизованной логики. Все правила верификации — от распознавания документов до проверки по санкционным реестрам и сверки подписей — объединены в одном контуре. Это позволяет компаниям видеть весь процесс целиком: где возникают ошибки, какие сценарии срабатывают чаще, какие проверки требуют доработки.

Платформа поддерживает:

• проверку документов онлайн (включая электронные и сканированные файлы);
• распознавание изображений и подписи документа онлайн;
• автоматическую проверку контрагентов по ИНН и государственным реестрам;
• упрощённую и удалённую идентификацию клиента с сохранением логов и версий решений.

Преимущество архитектурного подхода в том, что бизнес может изменять правила без участия разработчиков — тестировать сценарии, добавлять источники данных, адаптироваться к требованиям ЦБ и 115-ФЗ без долгих релизов.

Такой формат KYC не просто снижает затраты на ручную обработку, он делает процесс масштабируемым и устойчивым к изменениям. Компании получают контроль над логикой идентификации и прозрачную систему, которая выдерживает регуляторные проверки и растущие потоки клиентов.

Оставьте заявку на 15 минутное демо

Нажимая кнопку «Попробовать бесплатно», вы даёте согласие на обработку ваших персональных данных

Покажем пример работы СПР системы

Разберем ваш проект, продумаем оптимальное решение

Рассчитаем стоимость и расскажем, как все будет работать

Посмотрите наши решения в деле

Нажимая кнопку «Записаться на встречу», вы даёте согласие на обработку ваших персональных данных

Разберем ваш проект, подготовим индивидуальное решение

Рассчитаем стоимость внедрения для вашего бизнеса

Подберем продукт под ваши бизнес-потребности