Процедура идентификации клиента банка

Процедура идентификации клиента — это обязательный этап взаимодействия с банком, в ходе которого проверяются личные данные клиента для подтверждения его личности. Она проводится при открытии счета, оформлении кредита или подключении новых услуг.

В России идентификация регулируется законами 115-ФЗ и 161-ФЗ: банк обязан убедиться, что клиент это реально существующее лицо и его деятельность не связана с отмыванием доходов или финансированием терроризма.

Сегодня идентификация всё чаще происходит онлайн: клиент загружает фото паспорта, делает селфи или проходит видеозвонок. Система автоматически сверяет данные с государственными реестрами, что ускоряет процесс и снижает нагрузку на сотрудников.