Боты пробива: почему обходные методы проверки клиентов работают против вашего бизнеса?

Российские компании всё чаще используют Telegram‑ботов и аналогичные нелегальные сервисы для «пробива» персональных и коммерческих данных клиентов. Объём этого рынка оценивается примерно в  15 млрд ₽ в год, при текущей аудитории до 1,2 - 1,5 млн пользователей. Это показывает, что доступ к информации — востребован, но многие выбирают обходные пути.

Причиной популярности таких инструментов становится отсутствие прозрачного доступа к государственным и легальным источникам, желание ускорить процессы проверки клиентов и минимизировать затраты. Однако с такими сервисами появляется скрытая угроза: данные собираются из утечек, взломанных баз и нелегальных агрегаторов.

Основной риск — не само получение данных, а способ его получения. Использование «ботов пробива» нарушает ФЗ‑152 «О персональных данных» и ФЗ‑149 «Об информации», а также подпадает под УК РФ (ст. 272.1). Это приводит не только к риску уголовной ответственности, но и увеличивает вероятность ошибок на фоне недостоверной и устаревшей информации.

Что такое «боты пробива»

Источник данных:

Почему это незаконно:

Риски для бизнеса: чем опасно использовать «боты пробива»

Использование нелегальных инструментов проверки клиентов создаёт для компании больше проблем, чем защиты. Формально это может казаться удобным способом получить информацию - быстро и без затрат. Но последствия работы с такими сервисами системны и серьёзны:

Компания, использующая данные, полученные через «боты пробива», автоматически становится нарушителем ФЗ-152 («О персональных данных»), а в ряде случаев и Уголовного кодекса. Если будет установлено, что бизнес использовал сведения из незаконных баз (например, паспортные данные, историю арбитражей, данные из исполнительных производств), ему может грозить:

Базы, используемые такими ботами, часто устаревшие или скомпилированы вручную из разных источников. Риски:

• отсутствие актуальных данных о банкротстве или ликвидации;
• подмена контрагента — ИНН не соответствует бенефициару;
• искажение истории арбитражей или исполнительных производств.

В результате решения принимаются на основе недостоверной информации, что приводит к ошибочным скорингам, финансированию сомнительных клиентов и высокому уровню дефолтов.

Использование несанкционированных каналов пробива может всплыть в результате:

• проверки регуляторов (ЦБ, Роскомнадзор, налоговая);
• аудита со стороны партнёров или банка;
• утечки данных и внутренних переписок;
• судебных разбирательств, где раскрываются источники проверок.

Это создаёт не только имиджевые, но и деловые проблемы: расторжение контрактов, включение в внутренние «стоп-листы» банков, блокировка доступа к финансированию.

Почему бизнес выбирает нелегальные инструменты и что с этим не так?

Несмотря на очевидные юридические и операционные риски, многие компании продолжают использовать «ботов пробива» в процессе оценки контрагентов. Причины - прагматичные, но опасные.

Многие представители малого и среднего бизнеса не имеют доступа к платным интеграциям с государственными источниками — такими как ФНС, ФССП, арбитражные базы или реестры участников госконтрактов. Получить сведения через официальные каналы часто медленно, фрагментарно и требует ресурсов.

Результат — стремление найти быструю замену, которая даст видимость контроля: Telegram-бот, который за 5 секунд покажет ИНН, задолженности, якобы «арбитражи» и статус.

Бизнес сталкивается с тем, что формальные скоринговые модели банков и бюро не учитывают реальные связи между компаниями, схемы вывода, фиктивные контракты. На этом фоне появляется иллюзия, что «боты пробива» дают более «честную» картину — даже если за этим стоят нелегальные источники.

На деле всё наоборот: такие данные не обновляются, не верифицируются и не дают доказательной базы при споре.

Руководители часто недооценивают последствия — как юридические, так и бизнес-риски. Предполагается, что «пробили клиента и забыли». Но в случае спора, дефолта или проверки становится важным не только, что проверили, но и как именно это было сделано. Применение информации из нелегальных источников может быть оспорено в суде и сыграть против самой компании.

Как KYC-система заменяет «боты пробива» — без риска, нарушений и слепых зон?

Telegram-боты кажутся быстрым решением. Вы ввели ИНН — и вот уже на экране история арбитражей, задолженности, счета и ФИО учредителя. Быстро, удобно и… нелегально.

Главная проблема не в данных как таковых, а в источнике. Эти боты не имеют лицензий, не отвечают за точность, а база может быть взломанной, устаревшей или вообще вымышленной. При этом компания, которая использует такую информацию, уже нарушает закон и становится уязвимой сама.

Решение — в системной, легальной и автоматизированной альтернативе: KYC-системе.

Она даёт ту же информацию, что и «бот», но делает это официально, корректно и с доказуемым источником. Вы получаете актуальные данные из ФНС, ФССП, арбитражных реестров, контрактных баз и списков риска — без теневых схем и правовых последствий.

Система обогащения данными анализирует обе стороны сделки, проверяет связи, выявляет массовые адреса и номиналов, следит за изменениями статуса и уведомляет о потенциальных рисках. Причём всё это — не вручную и не по инициативе оператора, а автоматически. Система не просто показывает факты, а выстраивает логическую картину: с кем вы работаете, какова вероятность дефолта, есть ли признаки схем и фиктивности.

В отличие от «бота», KYC не оставляет компанию беззащитной в момент спора, дефолта или аудита. Все действия фиксируются, все источники известны, проверка может быть предъявлена в суде или перед регулятором.

Если вы готовы отказаться от «ботов пробива» и перейти на легальные методы проверки: мы подготовили бесплатный пилот KYC-системы, адаптированный под ваш процесс.

Вы получите доступ к проверке клиентов через официальные источники, расчёт экономического эффекта на ваших кейсах и сможете протестировать решение без затрат.