Согласно отчётам Банка России, в схемах с выводом наличности всё чаще используются корпоративные клиенты с доступом к финансовым сервисам — в том числе факторингу. Это подтверждается ростом подозрительных операций с корпоративными счетами:
в 2024 году объём операций, классифицированных как сомнительные, вырос на 38% (по данным ЦБ).Система факторинга, в отличие от банковского кредитования, в большинстве случаев не предусматривает глубокую проверку реальности сделки, а тем более связей между поставщиком и дебитором. В результате аффилированные структуры могут беспрепятственно проводить фиктивные операции под видом поставок, получая финансирование без товарного покрытия.
Отсутствие централизованного цифрового реестра уступок, ограниченная интеграция с данными ФНС и Росфинмониторинга, а также низкий уровень автоматизации проверок создают условия, в которых обнальные схемы через факторинг работают системно и с минимальным риском обнаружения.